不動産投資の成功率はその目的によって大きく変わります。この記事では、成功した投資家に共通する5つのポイントを詳しく解説します。不動産投資の基本から、物件を選択するときのポイント、専門家との連携の重要性まで、幅広くカバーしています。
初心者から経験者まで、不動産投資の成功を目指すすべての方に役立つ情報を提供します。今後の投資活動の参考として、ぜひ活用してください。
- 不動産投資の主なメリットは、インカムゲイン・キャピタルゲインの獲得や生命保険代わりになる
- 家賃収入、相続税対策、副収入など、投資の目的によって不動産投資の成功率は変わる
- 実際に成功を収めた不動産投資家が行っている5つのアクション
不動産投資の基本の考え方をおさらい
不動産投資は資産増加や安定収益を目指す手段として注目されています。しかし、実際に不動産投資を始める前に、その基本的な考え方や仕組みをしっかりと理解することが非常に重要です。この章では、不動産投資の基本的な考え方をおさらいし、成功への第一歩を踏み出すための知識を深めていきましょう。
不動産投資で利益を得る仕組み
不動産投資は、家賃収入を得るインカムゲインや物件の売却益を得るキャピタルゲインという2つの利益獲得方法があります。
また、投資のアプローチとしては、直接物件を購入する現物投資、不動産関連の資産を持つ投資信託であるREIT、オンラインで資金を集めて特定の不動産プロジェクトに投資する不動産クラウドファンディングなどがあります。
それぞれに特徴が異なるため、自身の投資目的やリスク許容度に合わせて選択することが必要です。
不動産投資のメリット
不動産投資には多くのメリットがあります。主な利点として、家賃収入を通じたインカムゲインの獲得、物件の売却によるキャピタルゲイン、そして生命保険としての機能が挙げられます。特に、ローンを組む際の団体信用生命保険によって、万が一の事態でも家族が安心して物件を継承できる点は大きな魅力です。
また、不動産の所有は相続税対策としても有効で、現金よりも不動産の方が税制上有利に評価されるため、節税効果も期待できます。さらに、不動産は現物資産となり、年金を補完する形で、将来の安定した収入源としても機能します。
これらのメリットを理解し、適切な投資戦略を立てることで、不動産投資は資産形成の強力な手段となるでしょう。
不動産投資のデメリット
不動産投資には魅力的なメリットが多い一方で、デメリットも存在します。不動産投資には、金融機関のローン審査に通過する必要があり、その審査が厳格であることや、物件の購入に伴う高額な初期費用や手間が発生するというデメリットも無視できない要素として存在します。
他にも毎年かかる固定資産税や都市計画税などの税金や簡単には売買できない流動性の低さ、煩雑な管理などがあるでしょう。不動産投資は多くのデメリットが伴うものの適切な対応をすることで、リスクを軽減することは可能です。
サラリーマンが不動産投資をしても成功する？
サラリーマンが不動産投資の道を探ることは珍しくありませんが、実際に成功するのか、それとも「カモ」にされて失敗するのかは本人次第です。この章では、その疑問を解明します。
不動産投資はミドルリスク・ミドルリターンの投資手法
資産運用における成功や失敗は、選択する投資方法や市場の動向、投資家自身の判断によって大きく左右されます。
株式投資は「ハイリスク・ハイリターン」と言われ、短期から長期までの運用が可能です。株価の変動による売却益や配当金を目指すことができますが、市場の変動性が高いため失敗率も高くなりがちです。
一方、不動産投資は「ミドルリスク・ミドルリターン」で、長期的な運用が基本。リフォームなどにより価値を自ら上げる機会があるため、成功する可能性があります。しかし、市場の動向や物件の選び方を読み誤ると失敗する可能性が高まるので注意が必要です。
不動産投資には、購入価格の交渉によって値下げできるチャンスや、金融機関のローンを駆使して他人資本を利用して資産を手に入れるという特色があります。資産運用の成功や失敗を決めるのは、選択する投資方法だけでなく、投資家の知識や経験、そして適切なリスク管理です。
ワンルームマンションはやめとけと言われる理由
短期間での大きな収益を期待する方や初期投資や維持費用に対する資金的な余裕が乏しい方にとって、ワンルームマンション投資は慎重に検討する必要があります。ワンルームマンションはリターンが小さいため短期的な利益を追求する場合、購入前の期待と現実のギャップを感じる場合があるでしょう。
一方、安定した長期的な収入を求める方に適しています。大きなリターンを追求するよりも、一定の家賃収入を地道に得ることを目的とする方や自己資金に余裕を持っている方が成功しやすい投資手法といえます。
不動産投資に成功した人がやっていること5選
不動産投資の世界では、成功する方とそうでない方がいます。成功の秘訣は一体何なのでしょうか。ここでは、不動産投資で実際に成功を収めた方々が共通して行っている5つのアクションを紹介します。不動産投資の成功への道を歩むための参考にしてください。
営業担当者に任せっきりにしない
不動産投資の成功の鍵は、営業担当者の言葉だけを信じるのではなく、自分自身でしっかりと研究し、情報を収集することです。不動産会社の提案は必ずしも投資家の利益を最優先しているわけではなく、自分の目的やニーズに合わない場合も多々あります。
検討する不動産の周辺情報を収集するなどして冷静に判断することが必要です。営業担当者に任せっきりにせず、自分でしっかりと分析し、判断することが求められます。
現実的な資金計画（シミュレーション）を行う
不動産投資においては、単に物件を購入するだけではなく、購入時の各種費用や定期的な管理費、修繕費、返済額などの出費をしっかりと計画することが重要です。
購入価格だけでなく、税金、火災保険料、仲介手数料などの初期費用や、毎月のローン返済や管理費などの継続的な費用も考慮に入れた現実的な資金計画を立てることで、長期的な運用での成功率を高めることができます。
楽観的な見積もりではなく、緻密なシミュレーションを行い、利益を確保することが不動産投資の成功に繋がります。
利回りを算出して理解する
不動産投資における利回りの理解は必須といえます。利回りは物件の収益力を見るために用いられ、高いほど収益が良好とされます。主に3つの利回りが考えられます。まず「想定利回り」は、満室時の家賃収入を基に計算され、最も理想的な数字を示します。
次に「表面利回り」は、実際に想定される家賃収入をもとにしたもので、より現実的な数字を示します。最後に「実質利回り」は、経費を考慮して計算されるため、最も実態に近い収益を示す指標となる重要な数値です。不動産投資を行う際は、これらの利回りを正確に理解し、適切に計算することで、投資の成功をより確実なものとすることができます。
複数の物件を比較して初期費用を抑える
不動産投資の成功のためには、物件の選定が鍵となります。単に一つの物件に飛びつくのではなく、同じ条件の複数の物件を比較し、コストパフォーマンスが良いものを選ぶことが重要です。
この比較により、不必要な出費を抑え、利回りを最大化することが可能となります。物件選びの段階での慎重な判断が、長期的な投資成功への第一歩となるでしょう。
リスク対策をして悲惨な末路を回避
不動産投資は多くのリスクを伴います。主なリスクとして、空室、家賃滞納、自然災害、老朽化が考えられます。空室が続くと収入が途切れ、経費のみが増加するため、適切な立地や良好な設備を持つ物件の選定が求められます。
日本は地震や台風が頻発する国ですので、ハザードマップの確認や保険の加入は欠かせません。物件の老朽化は避けられない現実ですが、定期的なメンテナンスや修繕により、価値を保ち、リスクを低減できます。
不動産投資におけるリスクの多くは事前に予測や対策が可能です。リスク対策をしっかりと行うことで、不動産投資の失敗を避け、安定した収益を得ることが可能となります。
投資物件を選択するときのポイント
不動産投資を成功させるためには、物件選びが非常に重要です。適切な物件を選ぶことで、リスクを最小限に抑え、収益を最大化することができます。ここでは、投資物件を選択するときのポイントについて解説します。
新築または中古か選ぶ
投資物件を選ぶ際には、新築か中古かという選択肢があります。日本の文化では新築が好まれる傾向にありますが、投資の観点からは必ずしも新築が最適とは限りません。
新築物件は設備が新しく、入居者のニーズを満たしやすい一方で、価格が高くなることが多いです。また、ローンの審査が通りやすいというメリットもあります。
対照的に、中古物件のメリットは新築と比べると価格が手頃で、初期投資を抑えることができる点です。
さらに、購入後すぐに家賃収入を得られるという利点も持っています。しかし、中古物件の場合、メンテナンスやリフォームが必要になることも考慮する必要があるでしょう。どちらを選ぶかは、投資目的や予算、物件の好みなどによって異なります。
初心者は区分マンションがおすすめ
不動産投資を始める際、初心者には区分マンション投資が特におすすめです。その理由として、区分マンションは一棟投資と比べて手頃な価格でスタートできる点が挙げられます。また、建物全体の管理や修繕は管理組合に委ねることができるため、初心者でも取り組みやすい点です。
さらに、一室のみの運用となるため、リスクの分散がしやすく、大きなローンを組むことへの不安も軽減されます。
これは、副業や将来の安定収入を求める方、また不動産投資の知識がまだ浅い方にとって魅力的です。一棟投資は大きな利益を期待できる反面、初期投資や管理の負担が大きいため、経験を積んだ後のステップとして考えるのが良いでしょう。
不動産投資の成功確率を上げるならまずはプロに相談を
不動産投資で成功するためには、適切な知識と経験が必要です。特に不動産投資の経験が浅い方の場合、物件の選び方や融資の取り扱い、管理方法など、知らないことが多く、そのまま投資すると失敗するリスクも高まります。
そこで、成功確率を上げるための最初のステップとして、不動産投資のプロフェッショナルに相談することを強くおすすめします。ここでは、不動産投資をする際におすすめしたい不動産会社を2社紹介します。ぜひ参考にしてください。
FJネクスト
FJネクストは40年以上の実績を持つ東証プライム市場上場企業です。ガーラマンションシリーズを中心に東京都心、横浜、川崎エリアで315棟、21,907戸（2021年6月末時点）の供給実績があります。
特に99.0%の高い入居率を誇り、17,000戸以上の管理戸数を持つ同社は、無料の個別相談会で非公開の中古ガーラマンションの情報や築浅好立地の中古物件情報を提供しています。さらに、マンション管理士や不動産コンサルタントの有資格者が物件のポイントを専門的にレクチャーし、企画開発から入居者の選定、建物の管理までトータルプロデュースを行っています。
不動産投資に関する信頼できる情報やサポートを求める方に、FJネクストは強くおすすめできる企業です。
不動産投資にご興味ある方・詳しいお話を伺いたい方は、こちら。
（リンク先は、株式会社ＦＪネクストが運営しています。）
TFDコーポレーション
TFDコーポレーションは、1977年創業、投資用マンション「ルーブルシリーズ」として多くのオーナー様から選ばれ続けています。その理由として、オーナー様からの声として「入居率の高さ」「物件の品質」「安心してお任せできる」という点が挙げられています。
特に、「ルーブルマンションシリーズ」は、19,000戸を超える供給戸数の中で、入居率が98％以上という高い実績を持っています。また、独自の用地仕入れ基準により、高い不動産需要が見込まれるエリアに物件を限定しているため、安定した入居者数と物件価値の維持が可能です。
TFDコーポレーションは「安定した不動産運用を実現し、オーナー様と長期間にわたり良好な関係性を維持すること」を最優先としており、マンション経営に関するすべての業務も代行しています。不動産投資に関する疑問や不安を持つ方は、TFDコーポレーションの無料個別相談会に参加して、プロのコンサルタントからのアドバイスを受けることができます。
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（リンク先は、株式会社TFDコーポレーションが運営しています。）
おわりに
不動産投資の成功の鍵は基本的な考え方の理解と戦略的なアプローチにあります。メリットとデメリットを知り、明確な投資目的と現実的な資金計画を立てることが重要です。不動産投資で成功するためには、投資目的を明確にすることや資金計画の現実的なシミュレーションが欠かせません。
物件選びでは、新築と中古の選択や、初心者に適した区分マンションの利点を理解することが重要です。また、不動産投資に関する専門的な知識や経験を持つプロに相談することで、リスクを最小限に抑え、成功確率を高めることができます。
